ЦБ усиливает контроль за наличными: кого коснутся новые проверки

Ряд источников, включая центральные СМИ, со ссылкой на главу службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ  Богдана Шаблю сообщает, что Банк России готовит методические рекомендации для кредитных организаций по усилению контроля за операциями с наличными денежными средствами. Изменения планируется внести и в закон №115-ФЗ.

Какие операции вызовут вопросы:

• внесение от 5 млн рублей за 30 дней с последующим переводом значительной части за границу в течение 10 дней;
• многочисленные взносы по 100 тысяч рублей и более (десять и более операций за 30 дней) с быстрым выводом средств;
• внесение крупных сумм в интересах сторонних компаний;
• дробление одной суммы на множество операций;
• использование нескольких кредитных организаций;
• быстрое движение денег по счету без понятной цели.

Банк оценивает совокупность обстоятельств, включая доходы клиента, историю операций и обычное финансовое поведение. Само внесение крупной суммы не означает нарушения. При этом какого-то установленного правила, по которому 5 млн рублей автоматически считаются подозрительными, нет.

При возникновении сомнений могут запросить договоры купли-продажи недвижимости или автомобиля, документы о наследстве, налоговые декларации, справки о доходах, банковские выписки о снятии средств, документы о дивидендах, займах или дарении.

Если клиент не сможет объяснить происхождение средств, банк вправе отказать в проведении операции и повысить внутренний уровень риска. Информация может передаваться в Росфинмониторинг.

Судя по всему, данные изменения на рядовых россиянах, в т.ч. ростовчанах, не отразятся никак. Однако в некоторых случаях (получение наследства, продажа или покупка недвижимости или авто и т.д.) необходимо учитывать ситуацию и быть готовыми к необходимости предоставить подтверждающие документы и быть готовыми к объяснениям.

Фото из архива редакции

Дмитрий Дейнего

 

____________________
Нашли ошибку или опечатку в тексте выше? Выделите слово или фразу с ошибкой и нажмите Shift + Enter или сюда.